テレコム詐欺は世界的に40億ドルかかる

今週の初め、KPMGは、詐欺師の操作方法を理解することがどれほど難しいかを見て、インドの詐欺調査を2年ごとに開始しました。技術のおかげで、詐欺は過去2年間でますます洗練されてきています。

世界中で、テレコム業界は高度な技術支援詐欺のために損失のシェアを抱えています。アンケートによれば、通信業者の詐欺行為は、事業者とそのITベンダーが盗難を制限するように努力しているにもかかわらず、業界に400億米ドル(世界の通信収入の約2%)を要すると推定されています。

「オペレータの課金システムとネットワークの脆弱性は、これらの分野の弱点を利用している詐欺師にとって常に重要なターゲット領域です。

インドの通信事業者にとって、詐欺は競合他社との競争やARPU(ユーザーあたりの平均収入)の低下、マージン圧力、その他の成長に関連する課題であっても、彼らが直面する最大のリスクの1つです。

詐欺は、主に内部統制が弱いために発生します。電気通信業界の場合、それはまた顧客に影響を与える。例えば、電話会社の貧弱な身元確認を利用した詐欺師が、音声/データ接続のために通信ネットワークを使用することができ、法案が顧客の足を引っ張らなければならない場合、電話会社の顧客は苦しんでいる。このような状況では、顧客はモバイル・マネーの残高を失うことになる」

アンケートでは、不正防止プログラムの一環として、いくつかのベストプラクティスをリストアップしています

•ソーシャルメディアモニタリング:詐欺師は、ソーシャルメディアを使用して通信ネットワークの既存のギャップを通信し、悪用しています。さらに、詐欺師の中には、低料金や無料の通話料金などの一般的なウェブサイトを浮かべるものもあります。これに対抗するために、企業はソーシャルメディアを積極的に監視して、ネットワーク関連のギャップやプレミアムな番号の範囲やサイトを特定し、ブロックすることで、加入者が意図せざるを得ないようにする必要があります。さらに、加入者がそのようなスキームに惑わされないように積極的に教育することもできます。

•Fraud Control Unit(FCU)の設定:データ分析を利用して不正な傾向を特定します。通信事業者は、事前定義されたデータ分析ルーチンを使用する専用チームを立ち上げて、ERPの内部と外部の大量のデータを継続的に監視し、詐欺関連の損失を防ぐことができる赤旗を積極的に特定することにより、 「これは、具体的には、調達プロセス、手数料払戻プロセス、買掛金プロセスなどの不正なパターンを特定するために通信事業者に使用されている」と同調査は述べている。

•セクターに焦点を当てた法医学的専門家の活用:通信業者は、加入詐欺、ネットワークの不正使用、機密情報の漏洩、請求の相互接続、賞品の不正行為、執行などの電気通信固有の詐欺/問題に対処するために、大規模アウトソーシング契約など

•顧客識別に関する規制の強化:利用可能なパターンに基づいた厳格なノウザ・カスタマ(KYC)規範とデュー・デュープ・チェックが実施されており、虚偽のアイデンティティを仮定し、ネットワークを意図せずに使用して電話会社を不正行為しようとする詐称者を検出するそれを支払う。

この調査によれば、通信事業者は詐欺と戦うために2つの戦略をとる必要があります。 「これは、操作がより脆弱なプロセスのトランザクションを積極的に監視するFCUを設定することと、外部セクターに焦点を絞った法医学専門家との共同ソーシングモデルを採用して、詐欺に効果的に対処し、容疑者/証拠をもって、将来の抑止力として働く通信事業者に相応の行動をとることができる」と付け加えた。

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